Glücksspielunternehmen verhängt Geldstrafe von 386.000 € wegen Geldwäscheverstößen. Dokument, das nur griechische Minister auflistet. Link zur OPAP-Agentur. Das Unternehmen ist auch bei den Panama Papers registriert

Ein Glücksspielunternehmen wurde wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche mit einer Geldstrafe von mehr als 386.000 Euro belegt.

Die Financial Intelligence Analysis Unit sagte, Online Amusement Solution Limited habe es versäumt, verdächtige Aktivitäten zu melden oder politisch exponierte Spieler auf seinen Glücksspielseiten ordnungsgemäß zu überwachen.

Ihm wurde nach einer im Jahr 2019 durchgeführten Vor-Ort-Prüfung die Verwaltungsstrafe in Höhe von 386.567 Euro wegen Verstößen gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche auferlegt.

Das in Birkirkara ansässige Unternehmen besitzt eine Reihe von Wettseiten, darunter Champions Bet, Tip Bet und Bet 14.

16 Spieler markiert
Die FIAU sagte, ihre Beamten hätten 16 Spielerprofile identifiziert, die Transaktionsmuster und Wettverhalten aufwiesen, die untersucht werden müssten.

Es sei offensichtlich, dass das Unternehmen die Transaktionen der Spieler nicht effektiv untersuche.

Da keine automatisierten Auslöser vorhanden waren, konnte das Unternehmen nicht erkennen, wann eine branchenweite 2.000-Euro-Schwelle erreicht wurde, und konnte daher keine wirksame Überwachung anwenden.

Gemäß den Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche müssen grundlegende Due-Diligence-Prüfungen durchgeführt werden, wenn ein Spieler zwischen 2.000 € und 15.000 € einzahlt.

Obwohl der Geldwäschebeauftragte des Unternehmens angab, Steuererklärungen von Spielern angefordert zu haben, blieben 80 % der Anfragen unbeantwortet.

Die Konten der Spieler bei dem Glücksspielunternehmen wurden nicht rechtzeitig geschlossen, und obwohl der Betreiber sagte, er habe sich die Social-Media-Profile der Spieler angesehen, lieferten sie keine Beweise.
Zu den verdächtigen Verhaltensweisen, die nicht ordnungsgemäß überwacht wurden, gehörte ein 25-jähriger Spieler, der über 117.000 € abgehoben hatte, nachdem er Wetten mit Prepaid-Karten platziert hatte.

Die FIAU stellte fest, dass der Spieler allein in einem Monat rund 68 Mal mit Prepaid-Karten eingezahlt hatte. Das riskante Verhalten hätte das Unternehmen veranlassen müssen, diesen Spieler verstärkt zu überwachen und die Quelle zu ermitteln und zu verifizieren, die die Spielaktivitäten des Spielers finanzierte.

Kreditkarte gestohlen
In einem anderen Fall zahlte ein 23-jähriger Spieler, der ein Wallet-Konto nutzte, in etwa zwei Monaten über 10.000 € ein.

Das Unternehmen sperrte das Spielkonto, nachdem es Informationen erhalten hatte, dass der Spieler mit einer gestohlenen Kreditkarte Geld auf sein Brieftaschenkonto einzahlte.

Es hätte jedoch schon früher eine verstärkte Überwachung durchführen sollen.

Obwohl das Unternehmen darüber informiert wurde, dass einer seiner Spieler eine gestohlene Kreditkarte verwendet, reichte es keine Verdachtsmeldung an die FIAU ein.

Dies hätte ihm bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität helfen können.

Politisch exponierte Spieler
Auch bei politisch exponierten Spielern (PEP) hatte das Unternehmen Defizite.

Die FIAU stellte fest, dass ihre PEP-Maßnahmen nicht im Einklang mit der maltesischen Gesetzgebung standen. Sie bestanden darin, neue Spieler mit einem Dokument abzugleichen, das nur griechische Minister auflistete.

Wenn also ein Spieler während der gesamten Geschäftsbeziehung PEP werden würde, wäre der neue Status des Spielers nicht identifiziert worden.

Beamte, die die Untersuchung durchführten, fanden auch keine Aufzeichnungen über das durchgeführte PEP-Screening.

Als die FIAU die Kundenrisikobewertungen des Unternehmens überprüfte, wurden weitere Probleme festgestellt, wobei bei 26 von 31 von Inspektoren überprüften Spielerprofilen keine Risikobewertung durchgeführt wurde.

Die einzigen gefundenen Risikobewertungen waren von einem anderen Unternehmen durchgeführt worden, das unter einer griechischen Lizenz tätig war.

Obwohl das Unternehmen über dokumentierte Richtlinien verfügte, konnte die FIAU keine Beweise für eine Kundenakzeptanzrichtlinie finden.

Die vom Unternehmen entworfenen dokumentierten Richtlinien entsprachen nicht immer den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche und wurden als „zu allgemein“ angesehen.

Das Unternehmen hat erst nach Durchführung der Compliance-Prüfung eine Kopie eines Verdachtsmeldeformulars (STR) zur Verfügung gestellt. Dieses Formular gehörte nicht einmal dem Unternehmen selbst, sondern einer anderen maltesischen lizenzierten Einrichtung, sagte die FIAU.

Darüber hinaus legte das Unternehmen keine Aufzeichnungen über interne Meldungen oder eingereichte Verdachtsmeldungen vor und wies darauf hin, dass Diskussionen über Verdachtsmomente nur mündlich stattfanden.

Während der Inspektion stellten die Beamten der FIAU fest, dass ein Spielerprofil keinen Adressnachweis enthielt.

Bei fünf weiteren Spielerprofilen war der gesammelte Adressnachweis eine Handyrechnung, die von den Behörden als nicht ausreichend angesehen wird.

In 28 der 31 überprüften Spielerprofile wurden keine Angaben zu den Berufen der Spieler gefunden. Und nur in den verbleibenden drei Akten waren unzureichende Informationen eingeholt worden. .

Nach Recherchen von Lobbystas.gr gehört „Online Amusement Solution Limited“ Thomas Platsatouras mit Sitz in Athen. Eine OPAP-Agentur ist in derselben Zentrale registriert.
„ONLINE AMUSEMENT SOLUTIONS LIMITED“ ist auch in den Panama Papers verzeichnet